跨境收款平台选择标准

Date: 2021/06/25


Label: 跨境支付收款


在跨境贸易的风口上,海外支行发展迅速。支付当为商业环节重要一环,牢牢的扼住在线交易付款率的咽喉。任何商业要进行海外贸易必然要解决支付安全的问题,而支付问题涉及参与支付行为的各方。选择符合交易所在地的国际金融法律法规,能合规准入的支付服务商,要从以下几个方面入手:

一,健全的支付业务法规体系

支付机构要取得国际地区的金融牌照,为商户创建合法收款账户,要保障跨境支付业务的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等账户信息安全,优化资源配置,有效管理风险,支付机构要有完善的人员配备和业务支持,便于监管部门和收单银行的监管。


二,完善的客户信息安全保障

商家方面:自主开户流程,采用多种渠道严格审核其资质、证照、经营范围等相关资料,通过企业身份信息数据库进行比较核实,确保客户身份信息的真实性,对已认证账户采取安全监测策略。
客户方面:多种生物识别技术,如指纹识别、人脸识别、掌纹识别、声波识别等;在行为识别方面,通过客户的注册行为、浏览行为、购物行为等识别交易的风险;在关系识别方面,大数据分析,查寻客户之间的关联,提高识别能力。
对支付机构:隐私保护专家,保障海外支付方和跨境收款方的数据信息安全。

三,反洗钱反欺诈管理

专业的分析团队,完善可疑交易监测系统,建立健全的风险识别体系,并定期进行维护、优化,确保大部分交易风险能够被识别,严格审核交易每笔交易的真实性,切实防范利用虚假交易进行洗钱的风险。对高风险交易或反洗钱、欺诈交易,密切监测,动态维护黑名单、灰名单数据库。

四,强大的技术支持

首先,强大的研发能力能提供合理便捷的支付接入。
其次,要建立完善交易识别、监测、查询系统功能,即不断完善客户身份识别、大额和可疑交易监测、客户信息和交易记录查询系统的功能,以支持先进的生物识别方式、监测新型洗钱类型、回溯已完成的交易记录等业务。
最后,不断研发、更新智能防火墙、加密、反病毒等网络信息安全技术,加强管理,防止缺损、泄露客户信息和交易数据,建立回溯性分析机制,确保已支付的交易能够完整、真实、及时重现。

Glocash现获得欧洲(EMI)、香港(MSO)等国际多地区支付服务牌照,拥有全球金融业最高级别PCI DSS LEVEL 1安全认证、国际公认反洗钱协会颁发的ACAMS证书和国际隐私协会IAPP颁发的数据保护标准认证CIPM、CIPP/E证书,为出海贸易提供安全合规、风控管控、信息保护的海外收款服务。支持Visa、MasterCard、American Express、JCB等主流国际信用卡收单,公司自主开发的便捷化在线集成支付接口,可一键快速对接全球300多种支付产品,覆盖全球200多个国家和地区。