时间: 2021/06/25

标签: 跨境支付收款

在跨境贸易的风口上，海外支行发展迅速。支付当为商业环节重要一环，牢牢的扼住在线交易付款率的咽喉。任何商业要进行海外贸易必然要解决支付安全的问题，而支付问题涉及参与支付行为的各方。选择符合交易所在地的国际金融法律法规，能合规准入的支付服务商，要从以下几个方面入手：

一，健全的支付业务法规体系

支付机构要取得国际地区的金融牌照，为商户创建合法收款账户，要保障跨境支付业务的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等账户信息安全，优化资源配置，有效管理风险，支付机构要有完善的人员配备和业务支持，便于监管部门和收单银行的监管。


二，完善的客户信息安全保障

商家方面:自主开户流程，采用多种渠道严格审核其资质、证照、经营范围等相关资料，通过企业身份信息数据库进行比较核实，确保客户身份信息的真实性，对已认证账户采取安全监测策略。
客户方面：多种生物识别技术，如指纹识别、人脸识别、掌纹识别、声波识别等；在行为识别方面，通过客户的注册行为、浏览行为、购物行为等识别交易的风险；在关系识别方面，大数据分析，查寻客户之间的关联，提高识别能力。
对支付机构：隐私保护专家，保障海外支付方和跨境收款方的数据信息安全。

三，反洗钱反欺诈管理

专业的分析团队，完善可疑交易监测系统，建立健全的风险识别体系，并定期进行维护、优化，确保大部分交易风险能够被识别，严格审核交易每笔交易的真实性，切实防范利用虚假交易进行洗钱的风险。对高风险交易或反洗钱、欺诈交易，密切监测，动态维护黑名单、灰名单数据库。

四，强大的技术支持

首先，强大的研发能力能提供合理便捷的支付接入。
其次，要建立完善交易识别、监测、查询系统功能，即不断完善客户身份识别、大额和可疑交易监测、客户信息和交易记录查询系统的功能，以支持先进的生物识别方式、监测新型洗钱类型、回溯已完成的交易记录等业务。
最后，不断研发、更新智能防火墙、加密、反病毒等网络信息安全技术，加强管理，防止缺损、泄露客户信息和交易数据，建立回溯性分析机制，确保已支付的交易能够完整、真实、及时重现。

Glocash现获得欧洲（EMI）、香港（MSO）等国际多地区支付服务牌照，拥有全球金融业最高级别PCI DSS LEVEL 1安全认证、国际公认反洗钱协会颁发的ACAMS证书和国际隐私协会IAPP颁发的数据保护标准认证CIPM、CIPP/E证书，为出海贸易提供安全合规、风控管控、信息保护的海外收款服务。支持Visa、MasterCard、American Express、JCB等主流国际信用卡收单，公司自主开发的便捷化在线集成支付接口，可一键快速对接全球300多种支付产品，覆盖全球200多个国家和地区。